Se pensi che per fare consulenza di valore con le PMI servano tanto tempo e strumenti complessi, oggi ti faccio cambiare idea e ti mostro perché, un Finanzialista che usa le App di Costoorario.com, fa pagare queste analisi 500 €/l’ora.

Con Costoorario.com ho simulato l’autovalutazione basic (quella che qualsiasi azienda, con due dritte del Commercialista, potrebbe farsi da sola, ed ho ottenuto un report che ho caricato su ChatGPT:

Come prompt sono stato molto “leggero”, avrei potuto fare di meglio, ma questo ti mostra quanto sia potente lo strumento che andiamo ad utilizzare.

Prompt per ChatGPT

Ti carico l’analisi basic della Azienda Rossi Mario srl che lavora prodotti metallici per conto terzi (il materiale lo fornisce il cliente). L’imprenditore, fino ad oggi, ha solo guardato il fatturato e gli utili, così è stato invitato a fare questa analisi basilare che vorrei che commentassi in termini narrativi Analizzeremo i numeri, i rischi ed il piano di miglioramento successivamente

Risposta dell’AI

Quella che vedi sotto è la risposta che ho ricevuto e che già potresti, con due personalizzazioni, copiare in Word, leggere bene e dare al cliente.

🧭 Relazione Narrativa – Analisi Basic

Azienda: Rossi Mario Srl
Settore: Lavorazioni metalliche per conto terzi
Fonte: Autovalutazione Aziendale (Analisi Basic – CostoOrario.com)

1. Panoramica generale

La Rossi Mario Srl è una realtà artigiana consolidata nel campo delle lavorazioni metalliche per conto terzi, con una struttura leggera (4 dipendenti) e un imprenditore che gestisce direttamente tutte le principali decisioni.
Il fatturato mostra una crescita costante:

• 2024: €480.000

• 2023: €450.000

• Crescita annua: +6,67%

L’utile netto pari al 5,83% dei ricavi conferma una buona capacità produttiva, anche se con margini ancora compressi.
L’indice di liquidità (0,53) indica invece una tensione finanziaria potenziale: per ogni euro di debito a breve termine, ci sono solo 53 centesimi di attività liquide.
Nel complesso, l’impresa si presenta stabile, operativa e in utile, ma esposta a rischi di equilibrio finanziario e di concentrazione gestionale.

2. Analisi per Aree

🔹 Area Economica – “L’officina che funziona, ma può rendere di più”

L’azienda lavora bene, ha clienti fedeli e mantiene il flusso di commesse costante.
Il margine del 5,83% è soddisfacente, ma lascia poco spazio agli imprevisti.
Non essendo il materiale a carico dell’impresa (lo fornisce il cliente), la redditività dipende interamente dal valore aggiunto del lavoro: ore uomo, tempi macchina e organizzazione.

Rischi:

• Aumento dei costi del personale o dell’energia che ridurrebbe immediatamente il margine.

• Mancanza di una contabilità analitica per capire quali lavorazioni rendono di più.

• Prezzi fissi verso i clienti storici che non tengono conto dell’aumento dei costi.

Osservazione chiave:
Serve introdurre un semplice controllo economico mensile con il calcolo del margine per cliente o commessa.

🔹 Area Finanziaria – “La cassa come barometro di salute”

L’indice di liquidità di 0,53 segnala che la cassa è spesso “tirata”.
Significa che le entrate (incassi clienti) non arrivano in modo sincronizzato con le uscite (pagamenti, stipendi, fornitori).
È una condizione molto comune nelle PMI, ma va monitorata perché può generare tensione di liquidità nei mesi con meno lavoro o più scadenze fiscali.

Rischi:

• Rischio di utilizzo continuo di fidi bancari o anticipi fatture.

• Difficoltà a rispettare scadenze fiscali o fornitori nei periodi di bassa entrata.

• Maggiore esposizione agli interessi passivi e minore forza contrattuale con le banche.

Osservazione chiave:
È consigliabile un piano di cassa mensile a 3 mesi con proiezione di entrate e uscite, per prevedere i picchi e non subirli.

🔹 Area Gestionale – “Controllo buono, ma tutto sulle spalle del titolare”

La gestione è descritta come attenta e consapevole: l’imprenditore conosce i numeri principali e li segue con senso pratico.
Tuttavia, manca un sistema strutturato di deleghe e monitoraggio, e l’azienda dipende troppo dalla figura del titolare.

Rischi:

• Sovraccarico decisionale e mancanza di tempo per pianificazione o sviluppo.

• Difficoltà a formare nuovi soci operativi o collaboratori di fiducia.

• Rischio di blocco organizzativo in caso di imprevisti personali del titolare.

Osservazione chiave:
Per attrarre soci operativi e rendere l’impresa “leggibile” da terzi, è necessario formalizzare procedure e dati: bilanci mensili, registro attività, indicatori di performance semplici ma costanti.

3. Analisi dei Rischi Principali

4. Matrice SWOT (Sintesi strategica)

5. Conclusione narrativa

La Rossi Mario Srl si trova in una posizione di equilibrio: non ha emergenze, ma neppure margini ampi di sicurezza.
È un’azienda che funziona grazie all’esperienza e al controllo diretto del titolare, ma che ora deve fare il salto verso una gestione più consapevole e condivisa.
L’obiettivo non è solo “fare più fatturato”, ma rendere ogni euro più produttivo, liberare liquidità e strutturare una base per la crescita.

I prossimi passi devono concentrarsi su:

• Pianificare la cassa e monitorare i margini per cliente.

• Trasformare il controllo istintivo in controllo numerico.

• Creare le condizioni per accogliere soci operativi o collaboratori strategici, con ruoli chiari e dati trasparenti.

In sintesi, la Rossi Mario Srl è pronta a passare dalla gestione artigianale alla gestione imprenditoriale, mantenendo la propria identità ma aprendosi a una visione di squadra, più moderna e sostenibile.

Non mi basta ancora

Quello che abbiamo letto è già qualcosa di notevole e chiaro, ma io chiedo ancora una cosa all’AI:

Da esperto di Corporate Strategy, in un nuovo documento, prepara un piano d’azione sintetico a 12 mesi, collegato alla SWOT (con obiettivi concreti e indicatori misurabili).

Strutturalo in una tabella pronta da inserire come “Piano operativo di sviluppo”, aggiungendo commenti narrativi necessari ad un imprenditore che non ha esperienza in lettura bilancio e controllo di gestione.

Ho voluto dire all’AI di ragionare come un esperto di Corporate Strategy, e questa è la risposta:

📊 Piano Operativo di Sviluppo – Rossi Mario Srl (12 mesi)

Premessa

Questo piano nasce dall’analisi SWOT dell’azienda Rossi Mario Srl, una realtà artigiana che lavora prodotti metallici per conto terzi. L’obiettivo è fornire una traiettoria di sviluppo concreta, misurabile e comprensibile anche per chi non ha esperienza di bilancio o controllo di gestione.

Ogni area è collegata a un obiettivo pratico, con indicatori di risultato (KPI) che permettono di monitorare i progressi mese per mese. Le azioni sono proporzionate alle risorse di una PMI e mirano a migliorare redditività, liquidità e struttura organizzativa.

Tabella Piano Operativo di Sviluppo (12 mesi)

Linea Temporale Sintetica

Sintesi Narrativa per l’Imprenditore

Questo piano è come una mappa di marcia: non serve conoscere il bilancio, basta leggere le direzioni. Ogni mese va verificato se si è sulla strada giusta.
L’obiettivo non è crescere a tutti i costi, ma rendere l’azienda più stabile, organizzata e appetibile per eventuali soci o partner.

I numeri non servono solo al commercialista, ma all’imprenditore per decidere con sicurezza.
Con piccoli passi, la Rossi Mario Srl può passare da una gestione istintiva a una gestione strategica, mantenendo la sua identità artigiana ma con mentalità imprenditoriale moderna.

Conclusione

Con una delle applicazioni di Costoorario.com puoi realizzare centinaia di report diversi (anche per settore aziendale) e, partendo da dati certi, preparare un piano strategico (che puoi completare come vuoi) in pochi minuti grazie all’Intelligenza Artificiale.

Fai vedere ai tuoi clienti (anche potenziali) che sei rapido, efficiente e parli la loro lingua, e loro ti premieranno affidandoti incarichi.

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Vedrai che basta poche prove per portare a casa consulenze da 500 €/Ora