Come ChatGPT può aiutare il Commercialista nella valutazione finanziaria degli investimenti

La consulenza d’impresa sta cambiando. I clienti non si aspettano più solo adempimenti e bilanci, ma vogliono consigli concreti su quali investimenti fare, quali evitare e come impattano sulla liquidità e sulla redditività.

In questo scenario, ChatGPT può diventare uno strumento potente e flessibile per il Commercialista che vuole evolvere da “contabile” a consulente finanziario strategico.

Vediamo come.

Cosa può fare ChatGPT nella valutazione di un investimento

ChatGPT è in grado di aiutarti in tutte le fasi dell’analisi, dalla creazione del modello fino alla scrittura della relazione per il cliente.

Ecco le funzionalità più utili:

1. Costruzione del modello di valutazione (VAN, TIR, Payback, PI)

👉 Prompt di esempio:

“Crea un modello Excel semplificato per valutare un investimento da €100.000 su 5 anni, con flussi di cassa annui da €25.000, tasso di attualizzazione al 6%.”

📌 ChatGPT ti fornisce:

• Le formule da usare in Excel per VAN, TIR, PI;
• Spiegazioni semplici per presentarle al cliente;
• I passaggi logici per impostare un modello personalizzabile.

2. Simulazioni “What If” sull’investimento

👉 Prompt di esempio:

“Cosa cambia nel VAN e nel TIR se i flussi di cassa scendono a €20.000 all’anno?”
“Come cambia il Payback se l’investimento viene fatto in leasing?”

📌 ChatGPT può generare:

• Tabelle comparative tra scenari;
• Considerazioni sui rischi;
• Spunti per mitigare l’impatto (es. incentivi, risparmio fiscale).

3. Scrittura di report chiari per il cliente

👉 Prompt di esempio:

“Scrivimi una relazione professionale per il cliente che descriva i risultati dell’analisi dell’investimento, con linguaggio semplice ma autorevole.”

📌 Ottieni:

• Un report ben strutturato pronto da personalizzare;
• Spiegazioni dei concetti tecnici in modo comprensibile;
• Grafici suggeriti da inserire nel documento.

4. Analisi di convenienza tra opzioni alternative

👉 Prompt di esempio:

“Confronta l’acquisto diretto di un macchinario da €120.000 con l’alternativa leasing (anticipo €20.000 + 60 rate da €1.800).”

📌 ChatGPT può indicarti:

• Il costo totale effettivo delle due soluzioni;
• L’effetto su liquidità e deducibilità fiscale;
• Il confronto dei flussi di cassa e dei rischi.

5. Assistenza nella preparazione di materiale per banche o investitori

👉 Prompt di esempio:

“Aiutami a scrivere un piano d’investimento da allegare a una richiesta di finanziamento, evidenziando ritorno atteso e sostenibilità finanziaria.”

📌 ChatGPT ti aiuta a:

• Impostare un business case convincente;
• Scrivere un executive summary;
• Preparare una breve slide di presentazione con i punti chiave.

Vantaggi pratici per il Commercialista

✅ Ti fa risparmiare tempo nella parte tecnica e documentale.
✅ Ti aiuta a standardizzare il processo di analisi per più clienti.
✅ Ti permette di offrire servizi di consulenza ad alto valore aggiunto.
✅ Ti affianca nella parte di comunicazione con il cliente (relazioni, email, presentazioni).
✅ Ti consente di aumentare l’onorario giustificandolo con dati e valore reale.

Esempio concreto: caso del macchinario

Contesto:

• Investimento: €100.000
• Durata: 5 anni
• Flussi attesi: €25.000/anno
• Tasso attualizzazione: 6%

👉 ChatGPT può calcolare:

• VAN ≈ €6.000
• TIR ≈ 9,5%
• Payback ≈ 4 anni

Poi puoi chiedere:

• “Simula lo scenario se nel terzo anno si verifica un calo di flusso del 30%”
• “Cosa cambia se il costo capitale sale all’8%?”

E ChatGPT ti mostrerà subito l’impatto sul VAN e TIR, aiutandoti a costruire una valutazione completa da presentare al cliente.

Conclusione

Con ChatGPT puoi passare da una valutazione “a mano” a una consulenza evoluta, veloce e replicabile.
Non si tratta di automatizzare la tua competenza, ma di amplificarla:

• più simulazioni,
• più scenari,
• più valore per il cliente.

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